Cảnh báo phương thức lừa đảo thanh toán chuyển khoản mà chủ shop phải biết

Gần đây tình trạng lừa đảo thanh toán chuyển khoản ngày càng phổ biến hơn. Đối tượng mà những kẻ lừa đảo hướng tới là các chủ shop, chủ doanh nghiệp đang kinh doanh sản phẩm dịch vụ trực tuyến. Chính vì vậy, người kinh doanh cần hiểu rõ phương thức cũng như biện pháp phòng tránh để bảo vệ doanh nghiệp và chính mình.

Chuyển khoản là một trong những phương thức thanh toán phổ biến trong hoạt động kinh doanh của nhiều chủ cửa hàng. Tuy nhiên, phương thức này cũng gây phiền toái cho họ, bởi kẻ gian lợi dụng điều này nhằm chuộc lợi, chiếm đoạt tài sản. 

Dưới đây chúng tôi sẽ thông tin đến các chủ shop những phương thức lừa đảo chuyển tiền qua tài khoản phổ biến và cách phòng tránh hiệu quả.

Phương thức lừa đảo chuyển tiền qua tài khoản

Thay vì tấn công vào khách hàng cá nhân, kẻ lừa đảo chuyển đối tượng hướng vào chủ cửa hàng – những người kinh doanh, bán hàng trực tuyến với thủ đoạn ngày càng tinh vi hơn. 

Giả mạo bill hóa đơn giả 

Đầu tiên là chúng sẽ tạo ra các hóa đơn giả thông qua trang web tạo bill, chỉnh sửa hóa đơn sao cho phù hợp với số tiền nhất định. Sau đó chúng gửi tiền cho chủ shop và thông báo rằng mình đã chuyển khoản đơn hàng thành công, yêu cầu người bán giao hàng sớm. 

Một lúc sau chủ shop vẫn chưa nhận được tiền về tài khoản, đầu bên kia sẽ gọi lại và nói rằng, chủ shop chưa kích hoạt tài khoản ví điện tử. Phải gọi lên tổng đài để xác nhận với tổng đài, sau đó tiền sẽ về ví. Trên thực tế thì tiền chưa về tài khoản của người bán.

Hóa đơn được làm trông rất thật, không có sai sót nào xảy ra. Hơn nữa chủ shop cũng chưa dùng app ví kia bao giờ nên không biết giao diện của app như thế nào mà cứ thế giao hàng cho kẻ lừa đảo. 

Hoặc có thể kẻ lừa đảo cố tình thanh toán đầy đủ trong 1, 2 lần đầu mua hàng. Các lần tiếp theo, khi đã có được lòng tin của người bán, chúng sẽ lợi dụng để tạo ra các hóa đơn giả. 

Đây là bẫy chiêu trò lừa đảo mà kẻ xấu nhắm tới người bán hòng chiếm đoạt tài sản có giá trị. Thậm chí ngay cả những người có kinh nghiệm lâu năm cũng khó có thể nhận ra.

Dán đè mã QR code 

Thứ 2 là hình thức gian lận thông qua hình thức quét mã QR code. Tức là kẻ gian sao chép mã QRcode thanh toán của mình rồi dán đè lên mã QRcode thật của cửa hàng trong lúc thanh toán chuyển khoản. Tiền sẽ được chuyển vào tài khoản của kẻ lừa đảo thay vì tài khoản của người bán – chủ cửa hàng. Tuy rằng vụ việc như thế này thường ít xảy ra vì chủ shop phải check tiền vào tài khoản sau đó mới giao hàng. Nhưng chính vì điểm thanh toán không giám sát chặt chẽ nên kẻ xấu có cơ hội thực hiện hành vi gian lận. 

Làm gì khi bị lừa chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng?

Những lúc này các chủ shop cần bình tĩnh, tỉnh táo và thực hiện một số việc sau đây:

– Chụp ảnh màn hình giao dịch gian lận trên tài khoản ngân hàng.

– Lưu lại tin nhắn, email, cuộc gọi, ảnh chụp… có liên quan đến vụ việc. 

– Gọi điện đến đường dây nóng/ số điện thoại hỗ trợ của ngân hàng hoặc đến chi nhánh ngân hàng gần nhất để báo cáo giao dịch gian lận và được hỗ trợ khóa tài khoản, xử lý số tiền bị lừa đảo. 

– Báo cáo vụ việc lên cơ quan công an, cơ quan điều tra gần nhất, cung cấp đầy đủ bằng chứng về vụ việc đã xảy ra để được hỗ trợ. 

– Cảnh báo và chia sẻ với mọi người, bạn bè, người thân xung quanh để tránh xảy ra vụ việc tương tự. 

Cách phòng tránh gian lận trong chuyển khoản 

Để có thể phòng tránh gian lận và những vụ việc đáng tiếc có thể xảy ra trong chuyển khoản, các shop bán hàng cần:

– Kiểm tra cẩn thận, xác minh thông tin thanh toán chuyển khoản qua app hoặc lịch sử thanh toán trước khi gửi đơn hàng.

– Ứng dụng giải pháp thanh toán Payment Link vào hoạt động thanh toán, bán hàng trực tuyến. Link thanh toán là giải pháp bán hàng không cần code dành cho các nhà bán lẻ, đơn vị kinh doanh trên mạng xã hội. 

Đây là giải pháp hạn chế giả mạo thanh toán an toàn nhất mà các chủ cửa hàng nên áp dụng. Với link thanh toán, chủ shop sẽ thực hiện theo các bước:

Bước 1: Nhập thông tin đơn hàng, giá tiền mong muốn

Bước 2: Người bán bấm tạo link thanh toán, hệ thống sẽ hiển thị link và mã QR tương ứng.

Bước 3: Người bán gửi đường link/mã QR qua nền tảng mà khách hàng cung cấp.

Do đó người mua chỉ có thể chuyển tiền vào link thanh toán này, sau khi hoàn tất giao dịch chuyển tiền, hệ thống sẽ thông báo thành công. Kẻ gian không có cơ hội thực hiện các hành vi gian lận qua chuyển khoản. 

Với link thanh toán, tỉ lệ giả mạo và gian lận chuyển khoản sẽ không còn, đảm bảo lợi ích tối đa cho các chủ cửa hàng, không cần đầu tư website, không cần quản lý nhiều tài khoản và tạo ra trải nghiệm thanh toán tốt cho khách hàng. 

Payment Link –  giải pháp thông minh, an toàn hiệu quả, phù hợp với người bán đang Livestream hay bán hàng trên mọi nền tảng mạng xã hội Facebook, Tiktok, Instagram,…